Юридическая помощь для Вашего бизнеса

(044) 469 00 10,   (050) 440 40 64

Мы в соц. сетях: Юстком в Facebook Юстком у Google+ Юстком у Twitter

Регистрация ломбарда. Открытие ломбарда

регистрация ломбарда

Вы хотите зарегистрировать такую ??финансовое учреждение как ломбард ? Специалисты компании « Юстком » проконсультируют Вас по всем вопросам открытия ломбарда и получат свидетельство о регистрации ломбарда и такой документ как лицензия на ломбард (необходима при осуществлении отчуждения принятых в залог от населения ювелирных и бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней), для Вас.

ЛОМБАРД - финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарда.

Регистрация ломбарда: необходимые документы

Чтобы зарегистрировать ломбард и выполнить внесения ломбарда в реестр Госфинуслуг, предприятие должно подать следующие документы:

  • копию уставных документов заверенных нотариально
  • копию свидетельства о государственной регистрации ломбарда (заверенная нотариально)
  • копии документов, подтверждающих право собственности или аренды помещения по местонахождению ломбарда заверенные нотариально
  • копии дипломов об образовании и выписки из трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера ломбарда
  • копии приказов о назначении и освобождении от соответствующей должности
  • копия свидетельства о прохождении обучения по программе повышения квалификации руководителей и бухгалтеров в финансовых компаниях.
  • информацию о наличии в ломбарде отдельного помещения, в котором будут хранить залоговое имущество и необходимые средства безопасности, в частности, охранную сигнализацию. Информация должна содержать: общую площадь занимаемого помещения в кв. метрах ; общую площадь занимаемого помещения для хранения залогового имущества ; кем охраняется помещения и / или какой охранной сигнализацией
  • информацию о специальном техническое оборудование, учетную и регистрирующую системы (оборудование для оценки имущества, программного обеспечения, компьютерная техники, коммуникационные средств), которые используются в ломбарде

Заявление о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений остается без рассмотрения, если: заявление подписано лицом, не имеющим на это полномочий, или лицом, должность которого не указана, документы, оформленные с нарушениями требований законодательства и настоящего Положения, документы поданы не в полном объеме.

Основаниями для принятия решения об отказе открытия ломбарда и внесения соответствующих сведений в Реестр является:

  • несоответствие документов ломбарда, прилагаемых к заявлению, требованиям законодательства
  • недостоверность информации в документах, поданных ломбардом для внесения в Реестр.

Основные этапы открытия ломбарда

Регистрация ломбарда происходит в несколько этапов:

  • Проведение государственной регистрации юридического лица по месту нахождения ломбарда. Такую регистрацию осуществляют государственные регистраторы, находящиеся в соответствующих государственных администрациях.
  • Внесение соответствующих данных в реестр финансовых учреждений, с последующим получением свидетельства о регистрации финансового учреждения. Такая регистрация осуществляется Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг).
  • Внесение ломбарда в реестр финансовых учреждений
  • Вести финансовый мониторинг в ломбарде.

Открытие ломбарда предусматривает создание его в форме полного общества, где участники (учредители) несут солидарную ответственность по обязательствам общества всем своим имуществом. Кроме этого, лицо может быть участником только одного полного общества. Наименование Ломбарда должно содержать имена (наименования) всех его участников, слова "полное общество" или содержать имя (наименование) одного или нескольких участников с добавлением слов "и компания", а также слова "полное общество". Кроме этого, в наименовании должно быть слово "ломбард".

Регистрация ломбарда предусматривает требования к учредителям этого финансового учреждения. Учредителями (участниками) полных обществ, в частности, ломбардов, могут быть как юридические, так и физические лица. Основатель, который создал ломбард, может быть участником только одного полного общества.

Все участники занимаются совместной предпринимательской деятельностью и несут солидарную ответственность по обязательствам общества всем своим имуществом.

Законодательством предусмотрено, что собственный капитал ломбарда должен составлять не менее 200.000 гривен на дату подачи заявления о внесении информации о нем в Государственный реестр финансовых учреждений. Регистрация ломбарда или увеличения размера зарегистрированного уставного (паевого) капитала, предусматривает уплату в денежной форме и размещения на банковских счетах коммерческих банков, являющихся юридическими лицами по законодательству Украины.

Учредительный договор (устав ломбарда) обязательно должен содержать следующие сведения:

  1. наименование и вид общества
  2. местонахождения
  3. предмет и цели деятельности общества
  4. состав учредителей (участников), при этом определяется обязательствами участников создать общество
  5. порядок совместной деятельности по его созданию, условия передачи обществу имущества участников
  6. органы управления обществом, их компетенция, порядок принятия ими решений, включая перечень вопросов, по которым необходимо единогласие или квалифицированное большинство голосов
  7. порядок вступления и выхода из него
  8. сведения о размере и составе складочного капитала товарищества ;
  9. сведения о размере доли каждого из участников, форму их участия в делах общества, размер, состав и порядок внесения ими вкладов размер и порядок изменения долей каждого из участников в складочном капитале.

Кроме того, если ломбард планирует осуществлять деятельность через сеть ломбардных отделений ломбарда следует разработать и утвердить положение о центральном хранилище, порядок перемещения ценностей и др..

Открытие ломбарда: требования к ломбарду

Открытие ломбарда предполагает соблюдение субъектом хозяйствования определенных требований, а именно:

  • ломбард должен быть создан в форме полного общества
  • ломбард должен иметь внутренние правила и положения, регламентирующие предоставление им финансовых услуг
  • обеспечить наличие специального технического оборудования, учетной и регистрирующей системы (в том числе оборудования для оценки имущества, программного обеспечения, компьютерной техники, коммуникационных средств и т.д.), необходимых для предоставления финансовых услуг и обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово -хозяйственных операций соответствии с законодательством
  • ломбард должен иметь собственное или арендованное помещение площадью не менее 5 квадратных метров, предназначенное для предоставления финансовых услуг и сопутствующих ломбардных услуг, в том числе отдельное помещение для хранения залогового имущества, которое должно быть оборудовано необходимыми средствами безопасности, в частности, охранной сигнализацией и / или соответствующей охраной
  • учредительные документы ломбарда должны иметь исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих ломбардных услуг, которые планирует предоставлять ломбард
  • заявленный в учредительных документах ломбарда уставный капитал должен быть сформирован в соответствии с законодательством и учредительными документами на дату подачи заявления о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений

Регистрация ломбарда предусматривает требования к руководителю ломбарда, которые необходимо строго соблюдать, чтобы можно было открыть данное финансовое учреждение. В частности, он должен:

  1. иметь полное высшее образование
  2. пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг
  3. иметь 5 лет трудового стажа (для руководителя)
  4. иметь 1 год трудового стажа на рынке финансовых услуг или 2 года трудового стажа на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью (для бухгалтера)
  5. течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации ;
  6. не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

Виды услуг, которые может предоставлять ломбард

Открытие ломбарда позволяет выполнять следующее:

Во-первых, ломбард предоставляет финансовые услуги:

  • предоставлению финансовых кредитов за счет собственных средств
  • предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств.

Во-вторых, это сопутствующие услуги:

  • оценка заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и / или условий договора
  • предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией
  • реализация заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и / или условиями договора.

Ломбард может создавать свои подразделения, путем внесения информации о таких подразделениях в государственный реестр финансовых учреждений. Осуществление же деятельности через обособленные подразделения до внесения о них информации запрещено.

В большинстве случаев ломбарды при проведении ломбардных операций в качестве предметов залога используют изделия из драгоценных металлов и драгоценных камней, то есть при процедуре возврата взыскания на заложенное имущество осуществляют отчуждение принятых под залог от населения ювелирных и бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, поэтому для осуществления указанных операций по отчуждению они, согласно статьи 9 Закона Украины "О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности" от 01.06.2000 г. № 1775- III, должны получить такой документ как лицензия на ломбард, которая дает право на осуществление оптовой, розничной, комиссионной торговли, торговли скупленными у населения и принятыми под залог ювелирными и бытовыми изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней.

Получение лицензии на ломбард

Для получения лицензии ломбард подает в Госфинуслуг заявление и необходимый комплект документов, которые подаются в Госфинуслуг.

Госфинуслуг принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии не позднее тридцати календарных дней с даты поступления заявления о выдаче лицензии и документов, которые прилагаются к нему.

Сообщение о принятии решения о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии направляется (выдается) заявителю в письменной форме в течение трех рабочих дней с даты принятия соответствующего решения. В решении об отказе в выдаче лицензии указываются основания такого отказа.

Основаниями для принятия решения об отказе в выдаче лицензии являются:

  • недостоверность данных в документах, представленных заявителем, для получения лицензии
  • несоответствие заявителя согласно поданным документам этим Лицензионным условиям.

В случае отказа в выдаче лицензии на основании выявления недостоверных данных в заявлении о выдаче лицензии и документах, представленных для получения лицензии, регистрация ломбарда невозможна. В таком случае заявитель может подать в Госфинуслуг новое заявление о выдаче лицензии, не ранее чем через три месяца с даты принятия решения об отказе в выдаче лицензии.

Компания "Юстком" имеет большой практический опыт в регистрации ломбардов, а потому быстро и качественно получит для Вас все необходимые документы для открытия ломбарда. Обращайтесь, мы поможем Вам зарегистрировать ломбард!